СМИ: контроль банков в рамках войны с отмыванием средств смягчат

Они преимущественно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. Кроме того, из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском базаре. Источник: ria.ru В частности, предлагается освободить банки от формирования извещений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др.

Проект, по сведениям издания, был подготовлен в ЦБ на основе предложений банкиров. После обсуждения проекта с участниками базара до конца марта он может быть внесен в правительство, а затем — в Госдуму.

Причем отозваться банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено сейчас. Сейчас банки (сосуд, как правило, цилиндрической формы с широким отверстием вверху, в отличие от бутылки, с достаточно короткой и широкой горловиной либо вообще без горловины) должны собирать информацию о самой сделке. Иной комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов.

По суждению экспертов, это направлено на борьбу с коррупцией. Теперь реорганизация юрлица в конфигурации присоединения или преобразования под этот случай не подпадает. Так, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента вид, а также о месте жительства предпринимателя. Еще одно скидка связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вырвали многие организации поменять форму собственности на ПАО.

Как сообщает газета «Коммерсант», в ЦБ был подготовлен проект исправлений к антиотмывочному закону и закону о госрегистрации юрлиц и предпринимателей.

Сейчас такая реорганизация, по сути, мастерит компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тысяч рублей. Сейчас банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению оружий в рамках таких сделок (действия физических и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей).

Проект также содержит и одно ужесточение: выговор идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов.

ЦБ готов умерить требования к контролю банков за клиентами в доли операций, подпадающих под обязательный контроль, а также доступа к базам госорганов для идентификации клиентов, строчит во вторник газета «Коммерсант» со ссылкой на проект исправлений к антиотмывочному закону (115-ФЗ) и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Если работающий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих открытого экономического смысла — от юрлиц физлицам, то сейчас субъектами контроля будут и физлица. Как следует из исправлений, они преимущественно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом.

Оставить ответ

*