В ЦБ наименовали основной канал незаконной обналички

Вящая часть операций по незаконному обналичиванию проводится в сегодняшнее время с помощью банковских карт, заявил журналистам глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Ключ: rbc.ru

По словам Полупанова, «локализация» сегмента банковских карт позволит еще мощнее подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания. Скобелкин отметил, что банки сейчас воспринимают обналичку как «опасный бизнес» и страшатся ей заниматься. 

Ранее основным каналом обналички считались платежные терминалы, изъятые из каких деньги в нарушение закона зачислялись не на особые, а на обычные расчетные счета. Одновременно регулятор помечает снижение незаконных операций по обналичиванию через платежные терминалы

В то же пора объем обналички через платежные терминалы (конечная часть некой системы, которая обеспечивает связь системы с внешней средой) значительно снизился.

После того как мы прочертили работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт», — пояснил Полупанов (цитата по Banki.ru).

«После локализации этого сегмента мы не видим иной инфраструктуры, чтобы получить этот объем», — ​отметил представитель ЦБ.

При использовании «веерной» схемы компании-посредники под различными предлогами (оплата услуг, займ и т.д.) переводят деньги со своих счетов на счета, к каким привязаны карты подставных граждан.

Однако в сентябре 2015 года (условная единица измерения времени, которая исторически означала однократный цикл сезонов (весна, лето, осень, зима)) Полупанов известил, что ЦБ удалось добиться практически полной инкассации средств из терминалов на спецсчета.

По этим Банка России, до 80% объема операций по обналичке производится сейчас с поддержкой банковских карт.

В направленном банкам письме ЦБ призвал отключать сомнительным клиентам дистанционные каналы сервисы, ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт и снизить лимиты снятия по премиальным картам. «Сейчас QIWI — 98%, DeltaPay — 99%. Все, кто бывальщины в диалоге, выполнили обязательства, свыше 95%», — пояснил тогда глава департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

В начине 2016 года зампред Центробанка России Дмитрий Скобелкин рассказал, что увеличение сложности операций по противозаконному обналичиванию средств привело к пятикратному росту цен на такие услуги (с 2-3% до 15%).

Фото: Екатерина Кузьмина/РБК «Сейчас лидирующим является сегмент банковских карт, он занимает 70–80% из итого объема незаконного обналичивания.

В середине марта 2016 года ЦБ потребовал от коммерческих банков активизировать войну с веерным обналичиванием с использованием премиальных банковских карт, лимиты выдачи наличных по каким существенно выше установленных для обычного «пластика». Ранее ЦБ сообщал, что в 2015 году объем противозакооно обналиченных средств сократился по сравнению с предыдущим годом на треть, до образцово 400 млрд руб.

Те же заранее передают полученные в банках карты и пин-коды к ним сборщикам, какие в нужный момент снимают наличные в банкоматах.

Оставить ответ

*