Банкам рекомендуют усилить проверку клиентов

При этом Нацбанк помечает, что наибольший объем наличности в гривне через другие устройства получен линией использования карточек юрлиц в Киеве – 19,8%, Днепропетровском регионе – 12,1%, Харьковском регионе – 7,3%, Одесском регионе – 6,2% и Николаевском регионе – 6%.

Ключ: korrespondent.net При этом из указанной суммы объем полученных через банкоматы оружий вырос на 14% по сравнению с предыдущим кварталом (Квартал — в архитектуре и градостроительстве часть территории населённого пункта, ограниченная соседними улицами) — до 163,1 млрд грн и на 22% по сравнению с аналогичным этапом 2014 года.  Общий объем наличности, полученный с использованием юрлицами платежных карточек составил в четвертом квартале 36 млрд грн, в том числе в национальной валюте – 35,8 млрд грн. Одновременно Нацбанк помечает тенденцию к снижению объемов наличности, которые юрлица получают из касс банков «на закупку аграрной продукции».

При этом из указанной суммы через банкоматы получено 19,1 млрд грн, что на 22% превышает показатель в предыдущем квартале и на 72% вяще, чем за аналогичный период 2014 года.

Как отмечается в сообщении, наибольшую обеспокоенность регулятора возбуждает рост объемов таких операций среди юридических лиц.

Кроме того, сумма полученной юрлицами наличности сквозь другие устройства в собственной сети банка и в сети других банков-резидентов вытянулась на 49% — 16,7 млрд грн по сравнению с предыдущим кварталом (на 90% по сравнению с аналогичным этапом 2014 года).

Напомним, в конце февраля украинские коммерческие банки начали блокировать карты клиентов за «подозрительные» доходы, ссылаясь на заявки НБУ.

В НБУ считают, что массовое снятие денег с карточек свидетельствует о высоком риске использования услуг банков для легализации криминальных доходов.

В Украине чаще стали снимать деньги с банковских карточек, в связи с чем банкам рекомендуют усилить проверку клиентов. 

При этом проведенные операции отдельных клиентов кормят признаки осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. 

В Украине сделались чаще снимать деньги с банковских карточек.

Согласно данным НБУ, объемы получения наличности физиологическими лицами с использование карточек в четвертом квартале 2015 года составил 214,7 млрд грн, в том числе в нацвалюте – 211,8 млрд (натуральное число, изображаемое в десятичной системе счисления единицей с 9 нулями (&&&&&01000000000.&&&&&01 000 000 000 = 109, тысяча миллионов) в системе наименования чисел с длинной шкалой) грн.

По этим НБУ, в четвертом квартале 2015 года объем снятых денег вытянулся на 18% по сравнению с третьим кварталом – до 250,7 млрд грн (на 17% по сравнению с аналогичным этапом 2014 года).

«Банкам следует уделять внимание осуществлению должных мер по изучению клиентов, сути их деятельности, разбора финансового состояния, цели проведения операций не только с наличностью, но и в безналичном облике, а также применять достаточные меры по предотвращению легализации преступных доходов, реализации рисковой деятельности», — подчеркивается в сообщении. Нацбанк призывает банки использовать права по несогласию проведения операции в случае, если по результатам изучения клиентов кушать признаки, которые могу быть признаками осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.

Оставить ответ

*